É melhor viver em um estado sem imposto de renda?
É uma ótima pergunta, especialmente quando consideramos quanto do nosso salário já foi reservado para o Tio Sam. Sete estados dos EUA renunciam a impostos de renda individuais a partir de 2018:
Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Texas, Washington e Wyoming. Moradores de New Hampshire e Tennessee também são poupados de entregar uma parte extra de seu salário, embora paguem impostos sobre dividendos e renda de investimentos.
Benefícios.
O principal benefício de eliminar o imposto de renda individual, dizem os proponentes, é que os estados sem imposto de renda sobre os residentes se tornam balizas para o crescimento. Eles são melhores em criar empregos e manter um núcleo de trabalhadores jovens e instruídos que se mudam para outros estados.
O Conselho de Intercâmbio Legislativo dos EUA relata que na última década os nove estados sem um imposto de renda pessoal superaram consistentemente os nove estados com os maiores impostos sobre a renda pessoal na criação de empregos, crescimento populacional e até mesmo impostos.
Outros, no entanto, são céticos sobre essas descobertas.
“Não há provas convincentes de que os estados sem impostos de renda estão superando os estados que os possuem ou têm taxas relativamente altas”, diz Michael Mazerov, membro sênior do Centro de Orçamento e Prioridades de Políticas
Pesquisas.
“A pesquisa mostra que de onde as pessoas escolhem viver e onde as pessoas escolhem se mudar é oportunidades de emprego e razões familiares, e os impostos estaduais e locais são muito insignificantes para a maioria das famílias”, diz Mazerov.
A questão é, sem dúvida, controversa. A opinião pública geralmente oscila com o tamanho do seu salário e o papel que as pessoas acham que os governos devem ter na formação da sociedade.
Antes de tomar um lado, no entanto, considere esses fatores.
Legislação
A nova lei fiscal reduziu a dedução para o imposto de renda estadual.
Funcionários de estados com taxas mais altas de imposto de renda individual – pense na Califórnia e em Nova York – estão menos entusiasmados com uma provisão no novo código fiscal que limita as deduções de impostos estaduais e locais (SALT) que os residentes podem reivindicar em US $ 10.000.
O antigo código tributário permitia que os contribuintes que optassem por listar em vez de deduzir as deduções padrão – anteriormente US $ 6.350 para contribuintes individuais e US $ 12.700 para casais depositando em conjunto – deduzissem todos os impostos que pagavam a órgãos públicos estaduais e locais, bem como sua ou impostos sobre vendas ou imposto de renda individual.
Como a maioria das pessoas acumula mais impostos sobre a renda individual, essa é a categoria que eles escolhem deduzir. As mudanças deixam algumas provavelmente devidas a mais daqui para frente, dizem os economistas.
É mais comum, como de costume, para as pessoas que vivem em um estado sem imposto de renda individual.
Porque esses residentes estavam, por padrão, tomando a dedução padrão ou subtraindo o valor que pagavam em impostos sobre vendas e propriedades de suas faturas federais.
Sem fazer grandes compras ou manter um portfólio substancial de imóveis, provavelmente será mais difícil atingir o novo limite de US $ 10.000.
Governos
Os governos estaduais usam dólares do contribuinte para financiar a manutenção de estradas, agências de aplicação da lei e outros serviços públicos.
Contudo o financiamento para esses serviços normalmente vem de três áreas principais: impostos sobre a propriedade, impostos sobre vendas e impostos sobre a renda, diz Stephen Miller, diretor do Centro de Pesquisa Econômica e de Negócios da Universidade de Nevada, em Las Vegas.
“Você pode dizer que é como as três pernas do banco, então quando você tira uma perna, a estabilidade do financiamento é reduzida”, diz Miller.
“Se você quer serviços governamentais, então o pagamento disso tem que vir de algum outro lugar.”
Compensação
Os estados sem um imposto de renda pessoal podem pedir aos residentes e visitantes que paguem mais impostos sobre vendas de mantimentos, roupas e outros bens, como é o caso em Nevada.
Ou, como em New Hampshire, os proprietários acabam pagando mais em suas contas de impostos sobre a propriedade, em comparação com os dos estados vizinhos.
O Tennessee, por exemplo, tem o maior imposto sobre vendas do país.
O Estado Voluntário, que difama tanto os impostos de renda que os eleitores mudaram a Constituição do Tennessee em 2014 para proibir esses impostos de uma vez por todas, cobra um imposto sobre vendas de 7% em todo o estado.
Quando combinada com os impostos sobre vendas locais, a taxa combinada aumenta para uma média de 9,46%, de acordo com estimativas da Tax Foundation.
Isso é mais que o dobro da taxa combinada no Havaí super-turístico.
Em New Hampshire, os proprietários pagam algumas das mais altas taxas de propriedade efetiva do país, de acordo com uma análise da ATTOM Data Solutions.
O Estado do Granito também se classifica mal por contribuir com fundos para o ensino superior e possui algumas das faculdades mais caras de dois anos e quatro anos do país, quando se considera a média de mensalidades e taxas, de acordo com o College Board.
Em Washington, os preços da bomba estão rotineiramente entre os mais altos do país – em parte por causa de um imposto de gasolina muito alto.
2018
A partir de 2018, Washington cobra 49,5 centavos por galão em impostos de gás, o segundo mais alto do país, de acordo com a The Energy Information Administration.
Em outros lugares, Texas e Nevada têm impostos sobre vendas acima da média, e o Texas também tem taxas de imposto sobre propriedades efetivas acima da média.
A Flórida depende de impostos sobre vendas e seus impostos sobre propriedade estão acima da média nacional. Wyoming e Alasca compensam a perda de receita com imposto de renda através de seus recursos naturais.
Ambos os estados gozam de grandes receitas fiscais provenientes das operações de mineração de carvão e perfuração de petróleo.
Todos esses impostos extras contribuem para despesas de vida acima da média em alguns desses estados.
Flórida, Dakota do Sul, Washington e New Hampshire têm taxas de vida mais altas do que a média, de acordo com dados compilados pelo Centro de Competitividade Econômica Regional.
O Alasca é um dos lugares mais caros para se viver, mas grande parte disso é porque é muito remoto.
Estados sem imposto de renda pessoal tendem a cobrar impostos mais altos sobre pessoas de baixa renda.
NOVOS ESTADOS SEM IMPOSTOS DE RENDA PESSOAL
Fonte: Instituto de Tributação e Política Econômica: “Justiça: um livro sobre quem paga o Estado e impostos locais ”; 26 de janeiro de 2017
Taxa efetiva de tributação sobre 20% inferior 10,7% 9,9% Taxa efetiva de imposto no topo 20% 4,7% 7,6%
Mais pressão sobre os pobres Enquanto o júri ainda está fora dos benefícios de viver em um estado sem imposto de renda, especialistas concordam que há um resultado claro para os estados que cobram um imposto de renda. Isso ajuda os pobres.
Ferramentas
Um imposto de renda é uma ferramenta clássica para redistribuir a riqueza. Geralmente é de natureza “progressiva”, o que significa que ela cobra taxas mais altas a uma taxa maior do que as de baixa renda. Normalmente, outros impostos não têm essa característica de Robin Hood.
Os impostos sobre vendas, por exemplo, são considerados “regressivos”.
Eles não mudam dependendo do nível de renda do consumidor. Eles tratam todos da mesma maneira.
O mesmo acontece com os impostos sobre comida, gasolina e outros itens consumíveis essenciais.
Esses impostos colocam uma carga injusta sobre os pobres, de acordo com pesquisa do Instituto de Tributação e Política Econômica.
Motivos
O motivo é que os assalariados mais baixos do estado devotam a parte do leão de seu salário para comprar coisas que estão sujeitas a impostos sobre vendas.
Os ricos, que podem economizar uma parte de sua renda em seus 401 (k) se outros investimentos, têm uma exposição muito menor ao imposto sobre vendas.
Não espere um benefício econômico. Os defensores do abandono do imposto de renda pessoal são movidos pela mesma linha de pensamento:
Cortar o imposto de renda aumentará o salário líquido para todos.
Isso tornará o estado mais atraente do que seus vizinhos, atraindo novos negócios, criando empregos e gerando um influxo de trabalhadores talentosos.
Mas isso realmente acontece? Uma variedade de grupos de política econômica tem recuado nos últimos anos, levantando questões sobre se alguma dessas afirmações é verdadeira.
“Se os impostos fossem tudo, a Califórnia estaria vazia e o Wyoming estaria explodindo”, diz Robert Godby, diretor do Centro de Economia e Políticas Públicas da Universidade de Wyoming.
Quando você coloca os nove principais estados com as taxas de imposto individuais mais altas contra os nove estados que não vão atrás de um cheque de pagamento dos trabalhadores.
Os dados mostram que a equipe sem impostos teve uma taxa média de crescimento populacional mais alta de 2006 a 2016 comparado a 5,6%, segundo o Instituto de Tributação e Política Econômica.
Empregos
No entanto, o ITEP aponta que “a descoberta mais significativa é que os estados sem impostos lutaram para adicionar empregos a uma taxa suficiente para acompanhar o crescimento de suas populações.
Assim o crescimento do emprego arrastou o crescimento da população em cerca de 41% nos estados sem impostos, comparado a 19% nos estados com as maiores taxas de impostos.
”Wyoming, que abriga grande parte da atividade de carvão e petróleo e gás do país, viu um das maiores lacunas entre a criação de empregos e o crescimento populacional, de acordo com o relatório de 2017.
O Estado Cowboy tradicionalmente transfere mais carga tributária para a indústria de energia.
Embora isso possa funcionar durante os períodos de expansão, os tempos de busto criam desafios de financiamento.
Outros governos que tiram o ônus dos que ganham dinheiro também podem se sentir mais suscetíveis a golpes orçamentais, diz Godby.
Problemas e Dificuldades
“O problema é que quando você mora em um estado sem um imposto de renda, é muito difícil implementar um.
É mais difícil do que levantar um imposto existente porque é como cruzar o Rubicão ”, diz ele. “Para muitas pessoas em Wyoming, não ter um imposto de renda é algo especial ou algo que torna Wyoming especial.
” Uma questão de perspectiva Uma maneira de olhar para o debate sobre o imposto de renda é simplesmente considerar a ideologia política subjacente cada lado do argumento.
Se você é alguém que acha que o governo deve assumir um papel ativo na formação da sociedade, é provável que você concorde que um imposto de renda estadual é uma coisa boa.
Ele permite que o Estado redistribua a riqueza de ricos a pobres, e os formuladores de políticas podem usar incentivos fiscais estaduais para incentivar as pessoas a doar para instituições de caridade, comprar energia solar painéis ou promover outras iniciativas.
Conclusão
Se você acha que o governo deveria ficar de fora dos negócios que moldam a sociedade, ou se você é um trabalhador com renda mais alta, então pode muito bem estar confortável vivendo em um dos nove estados americanos sem imposto de renda.
Caso você esteja com problemas com qualquer tipo de tributo, consulte-nos, teremos o máximo prazer em atendê-lo.
Jorge Boyajan
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